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Article - Produit Structuré : ses atouts et performances

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Produit Structuré : ses atouts et performances

Les placements Produits structurés sont une option de plus en plus populaire pour les investisseurs à la recherche de solutions d’investissement diversifiées et adaptées à leurs besoins spécifiques. Ils offrent une combinaison unique de capacité de rendement et de protection du capital, ce qui en fait une option attrayante pour de nombreux investisseurs.

Temps de lecture 2 min

Les Produits Structurés sont conçus par un gestionnaire en combinant plusieurs produits financiers (obligations, actions, swap, etc.) qui, une fois assemblés, libèrent un profil de rentabilité adapté au projet de chaque client.

Leur objectif est d’offrir un rendement fixé à l’avance, tout en limitant les risques. Leur but est d’obtenir un rendement optimal en garantissant le capital investi (en totalité ou en partie), sous certaines conditions.

1. Protection du capital

L’un des principaux avantages des placements Produits Structurés est leur capacité à protéger le capital, même pendant les périodes de volatilité du marché. Ces produits sont conçus pour garantir un niveau de capital à l’échéance, ce qui signifie que, dans le pire des cas, l’investisseur ne perdra pas la totalité de son investissement initial. 

Sa sécurité dépend du rapport entre rendement et niveau de risque accepté initialement. Si à l’échéance du produit, le marché est bénéfique, l’investisseur perçoit un capital majoré. Si ce n’est pas le cas, il récupère l’intégralité de son capital, à condition que le sous-jacent n’ait pas connu une baisse supérieure à la limite déterminée lors de la souscription. S’il passe en dessous de ce seuil, il y a un risque de perte en capital.

2. Potentiel de rendement attractif

En plus de la protection du capital, les placements Produits Structurés offrent un potentiel de rendement attractif. Ceux-ci sont liés à un indice ou d’autres actifs sous-jacents : les investisseurs peuvent participer aux gains potentiels de ces actifs en choisissant leur taux de rendement attendu. En utilisant des stratégies calculées, les émetteurs de ces produits sont en mesure d’offrir des rendements compétitifs par rapport à d’autres options d’investissement plus traditionnelles.

3. Placement diversifié et sur-mesure

Ils sont conçus pour couvrir une large gamme de produits de placement et de marchés : ils sont disponible dans de très nombreux contrats d’assurance vie, d’épargne ou comptes titres.
Cela permet aux investisseurs de diversifier automatiquement leur portefeuille sans avoir à acheter individuellement différents actifs. Une telle diversification réduit le risque global de l’investissement.

 

De plus, les produits structurés sont hautement personnalisables. Les émetteurs de ces produits les adaptent aux besoins spécifiques des investisseurs en termes de durée, de rendement potentiel et de niveau de risque acceptable. Cette flexibilité permet de créer des solutions d’investissement sur mesure.

4. Performance protégée même en cas de baisse de marchés

Les produits structurés sont conçus pour offrir des rendements supérieurs à ceux des placements à revenu fixe traditionnels.

Certains produits structurés proposent de garantir un rendement connu dès la souscription, même en cas de baisse de l’indice de référence, en maintenant votre capital investi avec des mécanismes de « barrière ».

Le gestionnaire financier utilise pour cela des techniques d’équilibres entre options à la hausse et options à la baisse, et des outils de couverture (type matières premières ou monnaies). 

5. Produit financier clair et transparent

Les concepteurs de ces placements ont obligation de fournir des informations détaillées sur la manière dont ils sont construits et sur leurs scénarios de performance. Cette transparence permet de comprendre clairement les avantages et les risques qui y sont associés.

Les placements produits structurés offrent une combinaison unique d’avantages, allant de la protection du capital à la diversification automatique et à la flexibilité.

Il est essentiel de consulter un conseiller financier compétent avant de décider d’investir dans ces instruments pour choisir judicieusement les produits structurés qui correspondent le mieux à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque.

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Contactez l’un de nos conseillers pour être suffisamment renseigné. Pour vous aider à prendre la meilleure décision adaptée à votre profil, il tiendra compte de votre objectif d’investissement, de votre profil fiscal et de votre situation financière et familiale.

Il vous conseillera pour choisir le meilleur produit structuré étudié pour vous et profiter au maximum de ses avantages.

Ces Produits Structurés, crées par nos experts en placements financiers, sont exclusifs et accessibles dès maintenant.

Euro Rendement Banques Octobre 2023

Placement financier structuré

  • Titre de créance présentant un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et à l’échéance
  • Durée 10 ans
  • Fréquence trimestrielle

Objectif de rendement minimum net garanti

10% / an

soit 2,05% / trim.

Protection du capital à terme jusqu’à -40%*

Phoenix Mémoire Basic Ressources

Placement financier structuré

  • Titre de créance présentant un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et à l’échéance
  • Durée 10 ans
  • Fréquence trimestrielle

Objectif de rendement minimum net garanti

8.20% / an

soit 2,05% / trim.

Protection du capital à terme jusqu’à -50%*

Athena Dégressif Bancaire Octobre 2023

Placement financier structuré

  • Titre de créance présentant un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et à l’échéance
  • Durée 10 ans
  • Fréquence mensuelle

Objectif de rendement minimum net garanti

10% / an

soit 0.834% / mois

Protection du capital à terme jusqu’à -40%*

Objectif Biodiv’ Octobre 2023

Placement financier structuré

  • Titre de créance présentant un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et à l’échéance
  • Durée 10 ans
  • Fréquence mensuelle

Objectif de rendement minimum net garanti

8% / an

soit 0.667% / mois

Protection du capital à terme jusqu’à -40%*

Expertise Engie Novembre 2023

Placement financier structuré

  • Titre de créance présentant un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et à l’échéance
  • Durée 10 ans
  • Fréquence mensuelle

Objectif de rendement minimum net garanti

10% / an

soit 0.83% / mois

Protection du capital à terme jusqu’à -50%*

Nous vous rappelons que notre agence ne facture aucun frais d’entrée ni de sortie, de versement ni d’arbitrage ce qui vous permet de grossir votre somme investie. Nos frais de gestion sont les moins chers du marché soit 0,4%.

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*Hors frais de gestion 0,4% **Objectif de rendement défini en relation avec la durée du placement, hors frais et fiscalité applicable dans le cadre de l’investissement. Nous attirons votre attention sur le fait que : l'investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital. Il n'est pas garanti, mais est sujet à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers. L'imposition des placements varie selon leur nature, leur durée, l'âge de souscription, la limite d’un plafond fiscal. ​

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